如果有人對你說只要提供銀行卡，刷點流水就能幫你辦貸款，你會相信嗎？遇到這種情況，你可千萬要小心，警惕淪為詐騙分子的洗錢工具人！ 近日，蘆溪農(nóng)商銀行協(xié)同公安成功阻止一起電信詐騙案件，讓我們一起看看！案例回顧 3月10日，客戶袁某通過網(wǎng)絡(luò)宣傳添加微信昵稱為郭經(jīng)理、林專員的微信好友，想要通過其申請網(wǎng)絡(luò)貸款。在自稱為網(wǎng)貸公司人員的引導下，客戶先是提供其個人銀行卡號、身份證號碼、賬戶限額等大量個人隱私信息，隨后對方以貸款審批為由，謊稱袁某賬戶流水未達到審核標準，可以免費為其提供“刷流水”包裝，以提升其貸款審批額度�？蛻粜乓詾檎�，隨即提供個人賬戶給對方，待對方轉(zhuǎn)入資金后，立馬將資金轉(zhuǎn)入到對方指定賬戶。因賬戶非柜面限額較低且交易異常，資金無法轉(zhuǎn)出。袁某致電蘆溪農(nóng)商銀行咨詢管控原因并要求取現(xiàn)，網(wǎng)點工作人員即刻開展盡職調(diào)查，了解其正在遭遇電信詐騙后，當即對賬戶采取全渠道不收不付管控措施，并上報反詐中心，成功阻斷犯罪資金鏈條。在工作人員耐心細致的解釋下，袁某方才恍然大悟，意識自己中了犯罪分子的圈套，成為了犯罪分子的幫兇！
陷阱分析 1.通過電話、微信等方式聯(lián)系有辦理貸款需求的意向人員，同時將自身包裝為專業(yè)貸款公司，收集大量個人金融隱私信息。 2.以意向人員流水不夠、征信有瑕疵等問題為由，告知意向人辦理貸款必須要充足流水，才能達到審批條件。 3.打著免費幫其刷流水提升貸款額度的幌子，給受害人轉(zhuǎn)入涉案資金，讓受害人按照其指定的賬戶進行轉(zhuǎn)賬，若受害人銀行卡限額不足，則要求其至銀行提升銀行卡限額或取現(xiàn)。提前告知受害人應(yīng)對銀行話術(shù)，以達到洗錢、跑分的目的。
申請貸款要認準正規(guī)金融機構(gòu)。不要相信刷流水辦理貸款的說辭！凡是要求提供銀行卡卡號、身份證號碼、轉(zhuǎn)賬額度等個人金融信息的均需警惕，凡是為辦理貸款要求刷流水的都是詐騙！銀行卡落入詐騙分子手中，會成為犯罪分子實施詐騙的工具。任何人不得出賣、出租、出借自己的銀行卡。
如遇詐騙陷阱 請及時撥打報警電話“96110” |
