近日，法人客戶王某向蘆溪農(nóng)商銀行柜面人員咨詢：“我們公司的網(wǎng)銀U盾在其他股東手中，想要終止已審核的交易，你們銀行是否可以終止網(wǎng)銀上審核員通過(guò)的付款要求？”這一與公司日常交易習(xí)慣明顯不符的提問(wèn)，立刻引起了運(yùn)營(yíng)主管的警覺(jué)。運(yùn)營(yíng)主管迅速核查該賬戶交易流水，多次詢問(wèn)賬戶及網(wǎng)銀U盾是否由本公司人員使用。經(jīng)再三追問(wèn)，客戶才道出已將本公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和網(wǎng)銀U盾等資料都寄給了在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)結(jié)識(shí)的一家咨詢公司，對(duì)方許諾王某轉(zhuǎn)讓費(fèi)六萬(wàn)元。 結(jié)合客戶的描述及賬戶交易流水異常狀況，運(yùn)營(yíng)主管隨即對(duì)該賬戶進(jìn)行止付（賬戶資金余額11萬(wàn)元），并將賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為II(強(qiáng)化盡調(diào)與管控)級(jí)，撥通了報(bào)警電話。
派出所快速出警，民警與網(wǎng)點(diǎn)工作人員一同查看客戶的微信聊天記錄、分析賬戶交易流水，發(fā)現(xiàn)企業(yè)賬戶近期交易存在種種異常，且對(duì)方已將王某拉黑，有巨大涉詐嫌疑! 案件分析： 詐騙分子以公司轉(zhuǎn)讓為名，通過(guò)數(shù)萬(wàn)元的高價(jià)轉(zhuǎn)讓費(fèi)誘惑客戶上鉤，利用虛假公司和印章簽訂轉(zhuǎn)讓合同取得可信度，然后以有多筆訂單需要收款為由，誘騙客戶郵寄營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)網(wǎng)銀U盾等，達(dá)到利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（俗稱對(duì)公賬戶）實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙甚至洗錢等犯罪目的。 溫馨提示： 面對(duì)犯罪分子詐騙手段不斷翻新，反詐工作形勢(shì)日益嚴(yán)峻，蘆溪農(nóng)商銀行溫馨提示：1.天上不會(huì)掉餡餅，以高價(jià)轉(zhuǎn)讓之名要求出借、出租、買賣賬戶的行為要警惕！2.陌生短信、來(lái)電不輕信，嚴(yán)防電信詐騙，從你我做起！ |
