姚永恒報(bào)道：為進(jìn)一步落實(shí)好上級(jí)行關(guān)于賬戶風(fēng)險(xiǎn)核查工作的有關(guān)要求，工商銀行萍鄉(xiāng)文化路支行將現(xiàn)有的存量賬戶比對(duì)其企業(yè)賬戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代表、財(cái)務(wù)人員、身份證件有效期的真實(shí)性和有效性，進(jìn)行對(duì)應(yīng)關(guān)系核查。 該支行存量賬戶171戶，通過天眼查、全球信息咨詢平臺(tái)、人民銀行系統(tǒng)進(jìn)行100%核查對(duì)比。對(duì)信息不一致的客戶通知其來網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行整改。建立好前臺(tái)臺(tái)賬、逐戶核查，確保核查全面覆蓋，截至2020年一季度末，為確保有效執(zhí)行，支行做好以下舉措。 提高整體認(rèn)識(shí)。為配合人行取消開戶許可證以來，支行行長(zhǎng)不斷重申要提高認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化好責(zé)任落實(shí)，做好合理分工，壓實(shí)責(zé)任，做到應(yīng)查盡查，對(duì)核查不一致的賬戶，分兩種處理情況:聯(lián)系得上的單位，要求單位攜資料來網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行信息變更，無法聯(lián)系上的進(jìn)行暫停柜面業(yè)務(wù)處理。不走過場(chǎng)、不流于形式，不留死角和隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)定合規(guī)發(fā)展。 嚴(yán)格把控源頭。對(duì)新開立的賬戶做好客戶身份識(shí)別義務(wù)，在開戶受理審核、盡職調(diào)查及存續(xù)期賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管等工作，加強(qiáng)對(duì)多頭開戶，群體性開戶等異常行為的分析研判，若在日常管理中發(fā)現(xiàn)地址虛假等情況要及時(shí)采取止付等措施。加大在開戶環(huán)節(jié)時(shí)對(duì)資料的審核、盡職調(diào)查的手續(xù)，對(duì)法人信息核實(shí)詳盡，提高各崗位的風(fēng)險(xiǎn)敏感度，確保制度執(zhí)行到位。通過全體員工努力，全力做好賬戶核查及整改工作，截至2020年一季度末，支行已全部整改核查不一致的賬戶，整改率為100%。 |
