姚永恒報(bào)道：為貫徹落實(shí)總、省行《企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)治理工作方案》的通知，近日，工商銀行萍鄉(xiāng)上栗支行認(rèn)真組織開展了企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪專項(xiàng)治理工作。通過排查治理，防范各類風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)客戶利益。 加強(qiáng)組織管理。為規(guī)范檢查程序與行為，嚴(yán)格落實(shí)排查責(zé)任，確保排查不走過場(chǎng)，該支行成立了由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、運(yùn)營(yíng)主管及對(duì)公客戶經(jīng)理組成的賬戶自查領(lǐng)導(dǎo)小組。 開展拉網(wǎng)式排查。支行對(duì)2019年以來新開立賬戶進(jìn)行了排查，重點(diǎn)對(duì)賬戶開戶資料的真實(shí)性和完整性，排查盡職調(diào)查是否完善，排查交易監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié)有無可疑，排查對(duì)賬情況，預(yù)留印鑒管理情況等開展深入排查。 強(qiáng)化整改工作。經(jīng)過排查，支行對(duì)其中長(zhǎng)期未對(duì)賬，且法人電話聯(lián)系不上的賬戶安排客戶經(jīng)理開展了上門盡職調(diào)查，對(duì)初步認(rèn)定經(jīng)營(yíng)地址不實(shí)，法人失聯(lián)的帳戶，采取止收止付防控措施。 加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)主動(dòng)防控，阻斷源頭。為切實(shí)提高對(duì)公賬戶開戶質(zhì)量，加強(qiáng)對(duì)公開戶制度學(xué)習(xí)，支行組織員工每日學(xué)習(xí)制度，切實(shí)提升一線崗位員工的職業(yè)敏感性和風(fēng)險(xiǎn)警覺性。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)辦理對(duì)公開戶業(yè)務(wù)，認(rèn)真開展盡職調(diào)查，嚴(yán)把高風(fēng)險(xiǎn)客戶的“準(zhǔn)入關(guān)”，充分利用反洗錢系統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)公賬戶資金異動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和分析研判，對(duì)今后支行提高開戶質(zhì)量提供了更好的業(yè)務(wù)支撐。 |
