姚永恒報道：當前電信網絡詐騙、網絡賭博、洗錢、傳銷等非法活動頻發(fā)，工商銀行萍鄉(xiāng)城北支行在開展正常業(yè)務營業(yè)的同時，積極開展案防工作，把依法合規(guī)經營、防范風險事故作為立行之本，采取有效措施，強化制度執(zhí)行，通過四個方面做好風險管理工作，有效的防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，連續(xù)18個月可控風險事件為零。 加強學習培訓。支行組織全行員工進行案防學習培訓，以案釋警，及時對下發(fā)的風險事件學習，避免因操作不當或違反操規(guī)等原因出現(xiàn)風險事件，并對要求全體員工掌握在網點營業(yè)前、營業(yè)中、營業(yè)后好網點的安全、合規(guī)經營工作要點，員工要切實履行職責，強化責任擔當，嚴格遵守網點運營規(guī)定，強化風險管理。 落實主體責任。提高政治站位，重點打擊整治涉詐企業(yè)銀行相關黑灰產業(yè)，支行提高認識，落實賬戶管理主體責任，按照“兩個不減，兩個加強”的總體原則，全面、獨立承擔企業(yè)銀行結算賬戶合法合規(guī)主體責任，對單位賬戶實施全生命周期管理，防范不法分子利用企業(yè)銀行結算賬戶從事違法犯罪活動。 做好支付結算工作。根據總、省行的相關要求，該支行查缺補漏，通過對支付結算的防疫工作、服務工作、風險管理工作、輿情處理工作四個方面，加大支持力度，體現(xiàn)有溫度的銀行服務，全面做好網點的支付結算工作。 加強反洗錢風險管理。該支行加大反洗錢風險管理力度，特別是針對“偽現(xiàn)金”交易的洗錢風險管理。支行積極引導客戶通過轉賬方式辦理相關業(yè)務，從源頭上防控“偽現(xiàn)金”交易洗錢風險，并按照總行文件規(guī)定的“偽現(xiàn)金”交易金額限額，嚴格落實好相關的管理措施，避免由于“偽現(xiàn)金”交易人為割裂交易鏈條，改變交易性質而增加交易監(jiān)控及追溯的難度，切實防控“偽現(xiàn)金”交易洗錢風險。 |
