姚永恒報道：根據(jù)總行《關(guān)于嚴格單位銀行結(jié)算賬戶管理的通知》文件的要求，工商銀行萍鄉(xiāng)城北支行高度重視，嚴格落實“九個嚴格”，并制定四項措施強化單位銀行結(jié)算賬戶管理，提高賬戶管理質(zhì)量。 加強落實賬戶管理主體責任。該支行提高認識，落實賬戶管理主體責任，嚴格按照“兩個不減，兩個加強”的總體原則，按照“誰的客戶誰負責”原則，全面、獨立承擔企業(yè)銀行結(jié)算賬戶合法合規(guī)主體責任，對單位賬戶實施全生命周期管理，切實有效完善賬戶質(zhì)量及風險防范措施，防范不法分子利用企業(yè)銀行結(jié)算賬戶從事違法犯罪活動。 加強賬戶盡職調(diào)查實行崗位分離。該支行強化盡職調(diào)查，開立賬戶前客戶經(jīng)理雙人上門盡職調(diào)查，真實掌握單位客戶的經(jīng)營背景和經(jīng)營場所等信息，賬戶開立后定期進行回訪，如有異常及時開展加強型盡職調(diào)查。全面實行賬戶開立期間“初次識別”，賬戶存續(xù)期間“持續(xù)識別”，特定情形“重新識別”，踏實做好賬戶識別工作。同時嚴格遵循事權(quán)劃分、崗位制衡原則，避免出現(xiàn)一人兼多崗、借用盜用他人身份受理開戶業(yè)務。 加強開立單位賬戶的風險管理。該支行針對近期多地發(fā)生的疑似不法分子大量惡意注冊企業(yè)后申請開立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，涉嫌買賣銀行賬戶后用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢、傳銷等非法活動，強化單位賬戶風險管理，從源頭防范惡意注冊單位賬戶，加強開戶審核，合理核定企業(yè)網(wǎng)銀限額，并按照“一事一報”的原則，對異常開戶情形及時上報，阻斷風險源。 加強考核問責，嚴肅員工行為管理。該支行做好員工的培訓和管理，充分理解銀行賬戶管理主體責任內(nèi)涵，做好警示教育，提升風險意識，嚴格異常行為排查。同時加強考核問責，對失職瀆職人員嚴格問責，避免出現(xiàn)“重形式合規(guī)、輕實質(zhì)風險”的問題，確保賬戶管理責任落到實處。 |
