江松年報道：為認真貫徹落實反洗錢工作要求，工商銀行萍鄉(xiāng)開發(fā)區(qū)支行遵循反洗錢“風險為本”監(jiān)管要求，不斷完善客戶信息，提高可疑交易報告質量，切實做好法人客戶受益所有人信息維護等各項工作，多措并舉推動反洗錢工作健康發(fā)展。 完善管理機制 明確工作職責 推動建立常態(tài)化的專業(yè)反洗錢工作機制，明確管理人員、營銷人員、操作人員及反洗錢崗位人員的反洗錢工作職責并按要求考取專業(yè)資質，每季度按時總結梳理反洗錢工作成果及風險點，及時向市行及監(jiān)管部門通報、溝通、協(xié)調反洗錢工作，逐步形成反洗錢工作全行通力合作、齊抓共管的工作局面。 履行法定義務 夯實工作基礎 客戶身份識別。抓好新增客戶身份識別工作，加強對營業(yè)網點辦理對公及個人客戶開戶業(yè)務管理，充分利用業(yè)務集中處理平臺，通過柜面掃描、集中錄入等，做好新開戶客戶信息的采集及錄入工作，保證新開戶客戶信息的完整性；加大存量客戶信息維護工作力度。積極加強存量客戶信息維護工作，對存量賬戶進行全面清理和持續(xù)識別，對營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷等賬戶，通知客戶盡快攜帶新證件辦理更新或銷戶手續(xù)，對于辦理賬戶重要信息變更業(yè)務的存量客戶，要求其按規(guī)定攜帶有效證件辦理，重新識別客戶身份信息；做好實際收益人信息采集工作。非自然人客戶受益所有人身份識別與信息錄入是反洗錢工作的重要組成部分，能有效防范洗錢和恐怖融資風險，提高反洗錢客戶身份識別工作的有效性。 針對高風險客戶及業(yè)務的特別措施。對高風險客戶的特別措施。按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整，對高風險客戶采取了強化的盡職調查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測；對高風險業(yè)務的針對性措施。加強柜臺客戶盡職調查的力度，加強對網上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的風險防控。 客戶資料及交易記錄保存。該行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務關系結束計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。 大額和可疑交易報告。該行堅持對每筆超過5萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現(xiàn)金額；單位結算賬戶之間單筆100萬元以上及個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性。對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查，并將核查資料和結果及時準確地反饋，按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。 組織反洗錢宣傳及培訓。開展反洗錢普惠宣傳活動。該行先后組織員工利用外出營銷、掃街等契機，向社會公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動的法律法規(guī)宣傳，發(fā)放宣傳材料，解答客戶疑問，普及反洗錢知識；逐步建立反洗錢培訓長效機制。該行通過晨會、案防分析會等形式，組織開展有針對性的反洗錢培訓，逐步實現(xiàn)反洗錢工作人人有責、有的放矢開展反洗錢工作。 |
