江松年報道：為促進網金業(yè)務持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，防止內、外部案件發(fā)生，工商銀行萍鄉(xiāng)分行積極開展網金業(yè)務案件風險防范排查，有效防范和遏制各類案件與重大風險事件，確保網金業(yè)務穩(wěn)定健康發(fā)展。 加強防范措施，U盾發(fā)放必須雙人發(fā)放，做到柜面、系統(tǒng)雙向硬控制，堅持網金業(yè)務辦理的“本人辦、交本人、本人簽”的原則，做好客戶聯(lián)網核查身份識別和客戶業(yè)務風險教育提示工作，努力把握好網金業(yè)務柜面風險防范第一關口。 實行企業(yè)網銀集中注冊操作管理，設立企業(yè)網銀注冊審核員，落實各項規(guī)章制度，規(guī)范業(yè)務操作流程，明確規(guī)范企業(yè)網銀注冊變更業(yè)務受理要求與審核的基本規(guī)定，有效降低網金業(yè)務內部業(yè)務處理過程中的潛在風險。 嚴格落實網金渠道反洗錢工作，按照客戶風險等級分類相應進行“公轉私”限額參數的設置，對二類客戶須關閉批量支付功能，對于集團日累計支付限額超出設定范圍的，要求業(yè)務人員以上門方式進行盡職調查，作好調查信息記錄備查。 定期組織網金業(yè)務骨干和產品經理培訓，講授和分析風險防范操作的識別要領知識，提高風險防范的認識程度和防范水平。同時，積極參加總、省行員工合規(guī)教育和員工行為規(guī)范常態(tài)化網絡學習培訓，加強新產品功能的了解并掌握其潛在風險防范方法。 |
