江松年報(bào)道：工商銀行萍鄉(xiāng)分行為促進(jìn)網(wǎng)金業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，持續(xù)做好網(wǎng)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范工作，在挖掘更多潛力高端客戶的同時(shí)，防范和遏制各類案件與重大風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。 規(guī)范U盾發(fā)放保存交接管理。加強(qiáng)防范措施，該行強(qiáng)調(diào)U盾發(fā)放必須做到雙人發(fā)放，柜面、系統(tǒng)雙向硬控制，辦理電子銀行業(yè)務(wù)“本人辦、交本人、本人簽”的原則，做好客戶聯(lián)網(wǎng)核查身份識別和客戶業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)教育提示工作，把握好個(gè)人電子銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)防范第一關(guān)。 實(shí)行企業(yè)網(wǎng)銀集中注冊操作管理。設(shè)立企業(yè)網(wǎng)銀注冊審核員，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)專業(yè)審核控制，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，明確規(guī)范企業(yè)網(wǎng)銀注冊變更業(yè)務(wù)受理要求與審核的基本規(guī)定，降低電子銀行業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。 嚴(yán)格落實(shí)網(wǎng)金業(yè)務(wù)反洗錢工作。對新開企業(yè)網(wǎng)銀按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類相應(yīng)進(jìn)行“公轉(zhuǎn)私”限額參數(shù)的設(shè)置，對于集團(tuán)日累計(jì)支付限額超出設(shè)定范圍的，必須以上門方式進(jìn)行盡職調(diào)查，并做好調(diào)查信息記錄備查。 定期組織網(wǎng)金業(yè)務(wù)培訓(xùn)。講授和分析風(fēng)險(xiǎn)防范操作的識別要領(lǐng)知識，提高風(fēng)險(xiǎn)防范的認(rèn)識程度和防范水平。同時(shí)，積極參加總、省行員工合規(guī)教育和員工行為規(guī)范常態(tài)化網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，加強(qiáng)對網(wǎng)金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品功能的了解并掌握其風(fēng)險(xiǎn)及防范方法。 |
