姚永恒報(bào)道：今年以來，工商銀行萍鄉(xiāng)分行持續(xù)完善反洗錢工作機(jī)制，全面嚴(yán)格落實(shí)責(zé)任，多渠道立體化宣傳，為有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動(dòng)，切實(shí)維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，發(fā)揮了積極的作用。 強(qiáng)化責(zé)任。該行高度重視反洗錢工作，分工明確，責(zé)任到人，要求各個(gè)崗位突出反洗錢專業(yè)特點(diǎn)，及時(shí)報(bào)送大額和可疑交易，依法合規(guī)進(jìn)行處理，避免給反洗錢工作留下盲點(diǎn)。組織全行人員加強(qiáng)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，切實(shí)增強(qiáng)法律合規(guī)意識(shí)，提高反洗錢業(yè)務(wù)能力。 嚴(yán)格把關(guān)。該行客服經(jīng)理認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格按照反洗錢要求審核客戶身份資料的真實(shí)性、完整性、有效性，加強(qiáng)客戶交易日常監(jiān)測，做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)審核，確保每一筆業(yè)務(wù)合規(guī)，進(jìn)一步提高反洗錢工作的有效開展。同時(shí)網(wǎng)點(diǎn)建立健全交易記錄保存制度，嚴(yán)禁違規(guī)為客戶開戶和辦理業(yè)務(wù)。 做好內(nèi)訓(xùn)。持續(xù)開展反洗錢業(yè)務(wù)的宣傳和培訓(xùn)工作，培訓(xùn)范圍覆蓋業(yè)務(wù)主管、客戶經(jīng)理、客服經(jīng)理等層級(jí)，有針對(duì)性的進(jìn)行培訓(xùn)，明確大額和可疑交易報(bào)告的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)限及流程。 廣泛宣傳。充分利用網(wǎng)點(diǎn)大廳做好宣傳，通過可視電視、宣傳展架，LED屏等媒介，向客戶發(fā)放宣傳資料等形式，向客戶講解洗錢的危害和洗錢活動(dòng)的具體形式，不要出租出借自己的證件、賬戶以及網(wǎng)銀U盾等，普及反洗錢知識(shí)，提高公眾對(duì)反洗錢犯罪活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，遠(yuǎn)離黑惡洗錢勢力，保護(hù)自身合法權(quán)益，營造了良好的社會(huì)氛圍，有效夯實(shí)了反洗錢工作的社會(huì)基礎(chǔ)。 |
