姚永恒報道：工商銀行萍鄉(xiāng)分行為防范經(jīng)營風險，持續(xù)開展企業(yè)銀行賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡新型違法犯罪專項治理工作，取得一定成效。 截至2020年年末，該行組織對自2019年1月1日至2020年11月30日所開立的4647戶企業(yè)銀行賬戶進行了逐戶排查，已對222戶采取賬戶控制措施，其中，只收不付146戶，不收不付76戶。該行結合人行實施取消企業(yè)銀行賬戶開戶許可工作的要求，對2019年7月22日前的存量賬戶進行全面排查，共計排查10093戶，發(fā)現(xiàn)證件吊注銷、過期、信息不一致等問題賬戶3280戶，對1749戶進行了銷戶處理，對1531戶采取了賬戶控制措施，整改率達到100%。 今年以來，針對當前電信網(wǎng)絡新型違法犯罪的嚴峻形勢和全轄企業(yè)銀行賬戶涉案實際情況，該行運行管理部認真落實上級行要求，切實履行賬戶管理主體責任，持續(xù)開展賬戶涉嫌電信網(wǎng)絡新型違法犯罪專項治理，把好賬戶風險防控關口。 在市行領導小組的統(tǒng)籌推進和協(xié)調(diào)下，該行運管部認真?zhèn)鲗з~戶專項治理工作要求，加大案防形勢警示教育，及時通報賬戶涉案形勢和違規(guī)處罰典型案例，增強各級管理人員對當前賬戶風險防控形勢的認識，認真落實“去存量、控增量”的總體治理目標，對公安部門及人行轉發(fā)的涉案賬戶，以及上級行下發(fā)的異常賬戶清單，及時組織開展排查核實，并采取相應措施實施管控。與此同時，組織開展單位結算賬戶開立專項檢查，對符合可疑特征的賬戶，通過以非現(xiàn)場為主，現(xiàn)場核實為輔的方式，對網(wǎng)點受理審核等環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，從源頭做好風險防范。專項治理工作期間，為強化跟蹤督導落實，運行管理部針對當前存在的管理問題，加強督導和問責，推動嚴管嚴控工作持久深入。 定期考核問題賬戶治理率，強化考核問責，將開戶質量和風險管理作為重點指標，大力加強對支行的巡查督導，強化“直通式”巡查機制，由主管行領導、運行管理部總經(jīng)理親自帶隊巡查，帶數(shù)據(jù)、帶問題、帶措施到轄屬支行開展現(xiàn)場督查賬戶管理，切實壓實直線管理者的履職責任。在排查治理過程中，按戶、按人為單位，抓個體、定責任，要求各支行行長負總責，落實排查治理責任，對有令不行、疏于管理的支行進行問責，確保整改成效。 |
