姚永恒報(bào)道：為進(jìn)一步規(guī)范和加強(qiáng)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)盡職調(diào)查管理，工商銀行萍鄉(xiāng)湘東支行切實(shí)發(fā)揮盡職調(diào)查了解客戶(hù)、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用，根據(jù)《人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(hù)盡職調(diào)查管理辦法的通知》要求，采取多種措施強(qiáng)化結(jié)算賬戶(hù)盡職調(diào)查工作，防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，提高信譽(yù)度，維護(hù)客戶(hù)利益。 加強(qiáng)盡職調(diào)查人員配備和履職管理，重視單位結(jié)算賬戶(hù)盡職調(diào)查工作，認(rèn)真落實(shí)專(zhuān)人負(fù)責(zé)制，加強(qiáng)人員的培訓(xùn)和指導(dǎo)，實(shí)行支行自查制度，強(qiáng)化履職監(jiān)督和檢查，增強(qiáng)盡職調(diào)查人員的責(zé)任心，積極做好盡職調(diào)查管理工作。 按照盡職調(diào)查規(guī)范化管理要求，結(jié)合支行業(yè)務(wù)實(shí)際情況，選用切實(shí)可行的調(diào)查方式和措施，堅(jiān)持審慎原則有效開(kāi)展盡職調(diào)查，充分發(fā)揮盡職調(diào)查了解客戶(hù)、防控風(fēng)險(xiǎn)的作用。 根據(jù)客戶(hù)來(lái)源、申請(qǐng)資料、賬戶(hù)類(lèi)型、支行掌握信息完整程度等多方面因素，實(shí)行差異化盡職調(diào)查管理，提高調(diào)查工作效率和準(zhǔn)確性，平衡業(yè)務(wù)效率與風(fēng)險(xiǎn)管理之間的關(guān)系。 加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)客戶(hù)、高風(fēng)險(xiǎn)行為賬戶(hù)的監(jiān)測(cè)分析，采取多渠道、多形式的加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，進(jìn)一步了解客戶(hù)的身份信息和業(yè)務(wù)意愿。對(duì)于加強(qiáng)型盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)客戶(hù)存在經(jīng)營(yíng)狀態(tài)異常、信息有誤、虛假或誤導(dǎo)宣傳等現(xiàn)象的，及時(shí)采取針對(duì)性管理措施。 |
