江松年報(bào)道：工商銀行萍鄉(xiāng)開發(fā)區(qū)支行遵循反洗錢“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管要求，不斷完善客戶信息，提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量，切實(shí)做好法人客戶受益所有人信息維護(hù)等各項(xiàng)工作，多措并舉推動(dòng)反洗錢工作健康發(fā)展。 推動(dòng)建立常態(tài)化的專業(yè)反洗錢工作機(jī)制，明確管理人員、營(yíng)銷人員、操作人員及反洗錢崗位人員的反洗錢工作職責(zé)并按要求考取專業(yè)資質(zhì)，每季度按時(shí)總結(jié)梳理反洗錢工作成果及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)向市行及監(jiān)管部門通報(bào)、溝通、協(xié)調(diào)反洗錢工作，逐步形成反洗錢工作全行通力合作、齊抓共管的工作局面。 抓好新增客戶身份識(shí)別工作。該支行認(rèn)真落實(shí)相關(guān)要求，積極開展非自然人信息采集工作，已完成轄內(nèi)所有存量法人客戶受益所有人信息維護(hù)工作。針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)的特別措施，加強(qiáng)柜臺(tái)客戶盡職調(diào)查的力度，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上銀行、ATM等非面對(duì)面支付工具交易的風(fēng)險(xiǎn)防控。 該行嚴(yán)格按照規(guī)定的要求，對(duì)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束時(shí)起至少保存5年。對(duì)于交易記錄，自交易記賬計(jì)起至少保存5年。對(duì)可疑交易客戶留存信息及相關(guān)客戶資料再次進(jìn)行審核、檢查，并將核查資料和結(jié)果及時(shí)準(zhǔn)確地反饋，按照規(guī)定保存反洗錢工作核查底稿。 利用外出營(yíng)銷、掃街等契機(jī)，向社會(huì)公眾開展反洗錢、打擊洗錢犯罪活動(dòng)的法律法規(guī)宣傳，散發(fā)宣傳材料，通過晨會(huì)、案防分析會(huì)等形式，組織開展有針對(duì)性的反洗錢培訓(xùn)，逐步實(shí)現(xiàn)反洗錢工作人人有責(zé)，開展反洗錢工作良好局面。 |
