姚永恒、陳茂愛報道：為進一步推動反洗錢工作深入開展，有效預(yù)防和打擊洗錢犯罪活動，工商銀行萍鄉(xiāng)安源支行多管齊下有效預(yù)防，確保旺季營銷期間各項工作穩(wěn)健運行。 加強反洗錢宣傳力度，提升公眾反洗錢意識。支行不定期對到店客戶開展反洗錢金融宣傳，設(shè)立宣傳展架，發(fā)放宣傳折頁。利用客戶等候時間和業(yè)務(wù)辦理時間，向客戶提示風險，增強公眾對洗錢危害的認識，警示公眾增強自我保護意識和能力。 加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)。旺季營銷期間，除了產(chǎn)品培訓(xùn)，支行積極利用晨會學(xué)習反洗錢金融案例和相關(guān)知識，要求員工不僅要提升反洗錢工作重要性和必要性的認識，更應(yīng)注重實踐，熟悉制度法規(guī)，把握細節(jié)，注重日常操作的風險防范，提升反洗錢崗位人員的工作水平和操作能力。 建立反洗錢業(yè)務(wù)流程，防范洗錢風險。自今年1月份以來，支行針對市行個金部下發(fā)的涉案賬戶和四項反查，共鎖定個人賬戶62戶；根據(jù)反洗錢內(nèi)部協(xié)查報告，鎖定可疑賬戶22戶；根據(jù)風險提示，鎖定處理并凍結(jié)客戶ID賬戶6戶。支行要求臨柜人員在日常辦理業(yè)務(wù)時，加強對客戶的身份識別和審核，并對大額可疑交易及時進行上報；客戶經(jīng)理以離柜的方式，完成客戶身份持續(xù)識別以及重新識別工作，做好客戶風險評級；采取內(nèi)外結(jié)合的控制方式，及時有效地反饋客戶信息，共同做好反洗錢工作。 |
