蘆溪法院發(fā)布打擊電信網(wǎng)絡詐騙及其關聯(lián)犯罪典型案例

2018年3月至2019年10月期間，被告人甘某伙同同案犯羅某、何某（均已判決）等人在網(wǎng)絡上通過QQ進行虛假銷售手機詐騙，詐騙方式如下：首先雇請QQ人氣號在QQ空間內發(fā)布低價售賣手機的廣告，吸引被害人添加被告人的QQ號，之后甘某等人冒充銷售手機的客服人員，以低價吸引買家購買蘋果、華為等手機，并將微信收款二維碼發(fā)送給買家收取購機款，買家付款后，又以收取手機顏色費、內存費等費用為由，要求買家再支付一筆款項，買家支付上述款項后，甘某等人會發(fā)送假冒快遞單號給買家，并要求對方支付一筆保證金后再發(fā)貨，但甘某等人收取買家的各項款項后并未真正發(fā)貨，當買家發(fā)現(xiàn)被騙后即在QQ上將買家拉黑。甘某通過上述方式騙取他人財產(chǎn)共計10267元。

蘆溪法院經(jīng)審理認為，被告人甘某以非法占有為目的，在網(wǎng)絡上通過虛構事實，隱瞞真相的方法，騙取他人錢財，數(shù)額較大，其行為已構成詐騙罪，依法判處有期徒刑三年八個月，并處罰金人民幣五萬三千元。宣判后，在法定期限內沒有上訴、抗訴，判決已發(fā)生法律效力。

電信詐騙危害在于具有詐騙手段多樣、涉案區(qū)域輻射廣泛等特點，嚴重危害群眾財產(chǎn)安全，擾亂正常生產(chǎn)生活秩序，已成為影響社會穩(wěn)定的突出犯罪問題。本案中，甘某等人通過上述方式進行的詐騙活動，被害人系全國范圍內的不特定對象，其中包含未成年人，應從重處罰。案例警示大家網(wǎng)絡購物需謹慎，網(wǎng)絡風險無處不在，特別面對金錢誘惑時，務必提高警惕。

2021年7月中旬的一天，被告人陳某某在QQ群里面看到一則“5000元收購一套銀行卡、U盾”的信息，明知他人可能實施網(wǎng)絡犯罪，仍主動聯(lián)系對方并通過微信與對方就出售銀行卡事宜進行商定。2021年7月17日，對方支付150元辦卡費用給陳某某，陳某某便將其名下卡號為6212260200152364366工商銀行卡升級為一類卡并辦理了U盾。次日，陳某某又辦理了一張卡號為6221801000011586127的中國郵政儲蓄銀行卡并辦理了U盾，之后陳某某便按照對方提供的地址將二張銀行卡及U盾送到廣東省某公寓內。期間，對方通過操作陳某某提供的中國工商銀行卡累計進賬2,418,793.54元，出賬2,379,630.5元；通過操作陳某某提供的中國郵政儲蓄銀行卡累計進賬220,000元，出賬159,854.3元；以上二張銀行卡累計進賬2,638,793.54元，出賬2,539,484.8元，其中含有關聯(lián)被害人賴某某報案的被詐騙資金50,300元。事后，被告人陳某某非法獲利1萬元。

蘆溪法院經(jīng)審理認為，被告人陳某某明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，為其犯罪提供銀行卡用于支付結算，情節(jié)嚴重，其行為已構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，依法判處有期徒刑八個月，并處罰金人民幣二萬元。宣判后，在法定期限內沒有上訴、抗訴，判決已發(fā)生法律效力。

當前，非法交易銀行卡、手機卡“兩卡”現(xiàn)象泛濫， “兩卡”被用于犯罪卻是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪持續(xù)高發(fā)多發(fā)的重要推手之一。上述案例中，被告人為非法牟取利益，在明知他人可能利用信息網(wǎng)絡實施犯罪情況下，仍出售銀行卡為他人的信息網(wǎng)絡犯罪提供支付結算幫助，其行為已構成幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪。案例警示大家：提升個人信息保護意識，妥善保管好自己的身份證、銀行卡、手機卡，不要因貪圖蠅頭小利而觸犯法律底線。

2021年6月13日至6月21日期間，被告人王某某在被告知“安徽人”（尚未查實身份）租用其銀行卡是用于轉移網(wǎng)絡賭博平臺的非法資金的情況下，為了從中牟利，仍然將自己的手機、銀行卡提供給“安徽人”使用，并在現(xiàn)場配合輸入密碼等�，F(xiàn)查明，王某某提供其本人名下中國農業(yè)銀行卡、中國銀行卡、中國建設銀行卡、中國工商銀行卡、中信銀行卡、江西銀行卡給“安徽人”用于轉移非法資金，六張銀行卡共進賬621,652元，其中含關聯(lián)被害人高某某等11人被詐騙資金360,100元。王某某從中獲利6,200元。案發(fā)后，王某某主動到公安機關投案自首，并退繳違法所得6,200元。

蘆溪法院經(jīng)審理認為，被告人王某某明知他人在從事網(wǎng)絡犯罪活動，仍將自己的銀行卡提供給他人用于轉賬，情節(jié)嚴重，其行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，依法判處有期徒刑一年一個月，并處罰金人民幣六千元。宣判后，在法定期限內沒有上訴、抗訴，判決已發(fā)生法律效力。

近年來，圍繞電信網(wǎng)絡詐騙犯罪上下游滋生了很多關聯(lián)違法犯罪，不法分子為順利將詐騙錢款變現(xiàn)并逃避偵查，會采取在多個銀行卡、賬戶間轉賬的方式轉移資金、掩飾資金來源，作為電信詐騙的下游犯罪，掩飾、犯罪所得罪對電信網(wǎng)絡詐騙起到了推波助瀾的作用，是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪鏈條中的重要一環(huán)，必須堅決依法予以嚴懲。本案中被告人王某某明知他人進行網(wǎng)絡犯罪活動，因貪圖小利，仍提供自己的銀行卡給他人，并將自己的手機及支付密碼提供給他人幫助轉移贓款，觸犯刑法最終獲刑。

2020年2月至8月期間，被告人甘某某、易某某通過與買家商談好價格后便向他人收購銀行卡套卡（每套包括銀行卡及密碼、網(wǎng)銀U盾、手機卡及開戶人身份證復印件）。甘某某負責向他人收購銀行卡，后交給易某某，由易某某郵寄至云南的郭某(公安機關稱未到案)處，二人從中賺取差價及好處費，其中甘某某獲利6500余元，易某某獲利2300余元。

蘆溪法院經(jīng)審理認為，被告人甘某某、易某某妨害信用卡管理，非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其中甘某某非法持有他人信用卡15張，易某某非法持有他人信用卡14張，其行為均已構成妨害信用卡管理罪，依法判處甘某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬五千元；易某某有期徒刑九個月，并處罰金人民幣一萬元。宣判后，二被告人在法定期限內沒有上訴、抗訴，判決已發(fā)生法律效力。

當前，電信詐騙、洗錢等犯罪頻發(fā)，“實名不實人”的“兩卡”非法交易，是電信網(wǎng)絡詐騙犯罪活動持續(xù)猖獗的重要因素。一方面，它不僅為電信網(wǎng)絡詐騙提供了資金支付結算通道，還為犯罪分子隱匿身份、逃避打擊“提供支持”，從而增加了打擊治理難度。另一方面，它不但為電信網(wǎng)絡詐騙提供了生存的“土壤”，而且擾亂了正常金融管理秩序，應依法嚴懲。本案中，二被告人非法收集持有他人大量信用卡，違反了國家關于信用卡管理的規(guī)定，擾亂了正常金融管理秩序，最終自食其果，受到了法律的嚴懲。

2021年2月中旬，程某(另案處理)讓被告人朱某介紹朋友提供銀行卡用于上游犯罪收款轉賬，酬勞為一天500元。朱某便介紹被告人楊某、曹某給程某認識，楊某、曹某明知提供銀行卡系用來網(wǎng)絡犯罪進行收款轉賬，二人仍辦理手機卡、銀行卡，與朱某、程某四人開車來到福建省某縣為上游犯罪提供銀行卡幫助支付結算。其中，楊某提供三張銀行卡用于支付結算，過賬金額為127.5118萬元;被告人曹某提供二張銀行卡用于支付結算，過賬金額為86.912825萬元。經(jīng)查，姜某、霍某、彭某、李某等15人被上游犯罪所騙取的資金中有99.1311萬元轉入到楊某、曹某的銀行卡內。被告人朱某通過介紹被告人楊某、曹某提供銀行卡用于幫助他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪共計獲利人民幣8000元；楊某、曹某通過提供銀行卡幫助上游犯罪支付結算分別獲利人民幣9500元。

蘆溪法院經(jīng)審理認為，被告人朱某、楊某、曹某明知他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，仍為其犯罪提供支付結算幫助，情節(jié)嚴重，被告人朱某犯幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，判處有期徒刑十個月，并處罰金人民幣一萬二千元；被告人楊某犯幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，判處有期徒刑十個月，并處罰金人民幣一萬元；被告人曹某犯幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪，判處有期徒刑九個月，并處罰金人民幣一萬元。宣判后，在法定期限內沒有上訴、抗訴，判決已發(fā)生法律效力。

電信網(wǎng)絡詐騙犯罪發(fā)案率高、受騙金額巨大且追贓率低，犯罪手法層出不窮，已成為當前影響社會治安態(tài)勢和市民安全感最突出的問題。隱藏在電信網(wǎng)絡詐騙背后的是一系列為詐騙集團提供公民個人信息、手機卡、銀行卡，供詐騙分子洗錢套現(xiàn)的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。對于單純出賣自己銀行卡的行為，只要其主觀上明知（知道或可能知道）他人利用信息網(wǎng)絡實施犯罪，客觀上提供了支付結算等幫助條件，尚未實際參與上游犯罪的具體行為，符合《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二“情節(jié)嚴重”之條件，則應以幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪論處。本案提醒廣大群眾，出借、出租、出售銀行卡、手機卡、支付賬戶等行為不僅可能影響個人征信，還具有刑事犯罪風險，切勿貪圖小利、以身試法。